Спрашивайте,
не стесняйтесь

Добрый день!

Банк в котором открыт счет на дебетовую карту на физлицо попросил предоставить документы на компанию и ИП и все счета которые открыты в других банках на меня как на физическое лицо. Ссылается на такие документы: запрашиваем это всё, чтобы соблюсти требования российского законодательства на основании пунктов 11 и 14 статьи 7 федерального закона 115-ФЗ и пунктов 3.2.9 и 3.3.4 Раздела 3 Общих положений Правил банковского обслуживания. Гарантируем сохранение конфиденциальности всего, что вы пришлёте.

1. Законны ли такие запросы? Что будет при отказе от предоставления всех документов?

2. Имеют ли право требовать выписки из других банков по счетам на физлицо?

3. ИП может расходовать средства с расчётного счета по своему усмотрению, это же его личное дело, имеет ли право кто-либо запрашивать выписки и документы о расходах?

1

Здравствуйте!

О праве банков на истребование документации законодательство ограничений не содержит, как не содержит и точный список документов, которые должны быть предоставлены по требованию кредитной организации. Точный перечень истребуемых у клиента документов и сведений, порядок проведения проверки клиента, в том числе процедура и сроки представления запрошенных документов в банк, а также порядок фиксирования полученной от клиента информации устанавливаются каждой кредитной организацией самостоятельно.

В случае непредставления клиентом информации, необходимой для его проверки, банк может заблокировать счет, приостановить расходную операцию, отказаться от заключения договора, или же расторгнуть договор банковского счета с таким клиентом. Поэтому Вам необходимо предоставить запрашиваемую банком документацию в полном объеме и в указанные сроки. Возможно обжалование в ЦБ РФ, который будет определять, правомерен ли был запрос из банка или нет. Если остались вопросы, будем ждать от Вас звонка по телефону +7 (473) 290-04-24.

Ответить

Оставьте свою почту

Укажите своё имя

Нажимая «Опубликовать», вы соглашаетесь на  политику обработки персональных данных