Спрашивайте,
не стесняйтесь

Добрый день.

У меня компания, договор по строительству с двумя компаниями, от них поступают платежи авансовые в месяц около 400−500 тысяч рублей, я снимаю их по лимиту банка около 400 тысяч в месяц. Будут ли проблемы из-за этого у меня? И что можно сделать чтоб это исключить и как? Деньги мне нужны наличные, потому что покупаю расходники и инструменты за наличку

2

Добрый день!

Возможно возникновение двух проблем:

1) блокировка от банка по 115-ФЗ

2) доначисление налогов, штрафов от госорганов.

Чтобы избежать блокировки расчетного счета службой финансового мониторинга следует соблюдать ряд правил и условий. Эти правила касаются как вашей организации, так и ваших контрагентов, расчеты с которыми проходят по расчетным счетам: Юридическое лицо НЕ должно быть внесено в списки банков по 639-П. Юридическое лицо НЕ должно иметь массовый адрес регистрации. Генеральный директор и учредитель НЕ должен быть массовым (не более 3-х юридических лиц). На генеральном директоре НЕ должно быть брошенных ранее (закрытых по инициативе налогового органа) юридически лиц. Штатная численность сотрудников более 1-го человека (численность определяется в зависимости от оборота по счету и вида деятельности юридического лица). Заработная плата по одному сотруднику должна быть не ниже прожиточного минимума, установленного для региона, в котором осуществляется деятельность. Директор компании должен по требованию банка выходить на связь с сотрудником банка для подтверждения операции. Назначение платежа, указанного в платежных поручениях должно содержать конкретику (неприемлемо написание «за товар» или «за услугу» или «за работы»). Не проводить операции по счету на суммы менее 600 тысяч рублей в адрес одного контрагента с одним и тем же назначением платежа в один день (дробление платежей выявляет электронная система банка). Не должно быть резких изменений оборотов по счету. Суммы налогов, оплаченных с расчетного счета компании должны составлять не менее 1,1% от исходящего оборота по счету.

Если у Вас несколько расчетных счетов, то по каждому расчетному счету необходимо показывать налоговую нагрузку от оборота. Банк проверяет наличие обязательных платежей: арендная плата, заработная плата, хозяйственные расходы (канцтовары, вода, мебель и прочее). Все расчеты, производимые юридическим лицом должны соответствовать основному виду деятельности, указанному в анкете, которую вы заполняли при открытии счета (заранее информируйте банк обо всех изменениях). Все, что не соответствует основному виду деятельности организации банк рассматривает как «ломку платежа». Подозрения могут вызвать такие операции по расчетному счету как: средства поступают на расчетный счет с НДС, выходят без НДС (более 10% от общего оборота) средства поступают с одним назначением, а выходят с другим назначением платежа (более 10% от общего оборота). Если количество ваших контрагентов один-два на вход и выход денежных средств, это повод службы финансового мониторинга рассматривать вашу организацию как «транзитную». На данный момент многие банки проводят контроль идентификатора устройства клиента (IP-адрес) на предмет его совпадения с идентификаторами устройств других клиентов банка, в том числе тех клиентов, счета которых были закрыты в рамках реализации «противолегализационных» мероприятий. 2) Вы не написали ИП или ООО у вас. Разные последствия и поведение с госорганами.

Подписывайтесь на нас в соцсетях. Ещё больше полезной информации. Тел.: 8−922−613−3739 (Viber, WhatsApp, Telegram) maria@bbmp.ru

Ответить

Оставьте свою почту

Укажите своё имя

Нажимая «Опубликовать», вы соглашаетесь на  политику обработки персональных данных

Проблемы будут — банки заблокируют счета. Покупайте расходники и инструменты по безналу — проблем не будет.

Ответить

Оставьте свою почту

Укажите своё имя

Нажимая «Опубликовать», вы соглашаетесь на  политику обработки персональных данных