Я буду заниматься агентской деятельностью по ОКВЭД 66.19.4. Клиенты будут открывать брокерские счета, пользоваться туристическими, банковскими и услугами по приобретению недвижимости за рубежом, но я выступаю в роли агента по партнёрским договорам. Нужно ли мне подписывать с клиентом заявление о хранении персональных данных и отчитываться в Росфинмониторинг по сделкам клиентов, которые они будут проводить через моих партнеров?
Что касается согласия на обработку персональных данные, то всё зависит от характера вашего взаимодействия с партнёром.
Если по партнёрскому договору вы являетесь самостоятельным оператором, который обрабатывает персональные данные клиентов, то вам нужно предусмотреть основание для такой обработки. Основание: ст. 6 Федерального закона "О персональных данных" от 27.07.2006 № 152-ФЗ.
В этом случае основанием для обработки может стать договор с клиентом или согласие на обработку персональных данных. Также нужно предусмотреть условие о передаче персональных данных клиента третьему лицу-партнёру.
Если по условиям партнёрского договора вы обрабатываете персональные данные клиентов по поручению партнёра то по ч. 4 ст. 6 152-ФЗ вы не обязаны получать согласие на обработку персональных данных. Обратите внимание, что условия поручения на обработку персональных данных должны соответствовать требованиям ч. 3 ст. 6 152-ФЗ.
По вопросу отчетов в Росфинмониторинг: сделки, которые подлежат контролю со стороны Росфинмониторинга, описаны в ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Если сделка вашего клиента попадает под перечень, указанный в этой статье, то вы обязаны сдавать отчёт о такой сделке в Росфинмониторинг.
Нужен срочный ответ?
Задайте вопрос бесплатному ИИ-Ассистенту и получите ответ за несколько секунд
Надежда Каранова