Банкротство ИП: основания, способы, последствия

Банкротство ИП: основания, способы, последствия

Единственный законный способ для ИП освободиться от долгов, если вы не можете их выплатить — это оформить банкротство. Из этого материала вы узнаете, сколько стоит такая процедура и как всё устроить.

Мораторий на банкротство в условиях пандемии

С начала апреля вступил в силу закон, который позволяет правительству вводить мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами. Срок действия моратория — шесть месяцев, то есть до 6 октября 2020 года.

В это время кредиторы не смогут подать заявление о банкротстве в отношении:

  • организаций и индивидуальных предпринимателей, наиболее пострадавших от пандемии;
  • организаций, которые включены в перечень системообразующих и стратегических предприятий и стратегических акционерных обществ.

Проверить, предусмотрен ли запрет на банкротство конкретной компании, можно на сайте ФНС России. Для этого организации понадобится только ИНН или ОГРН, индивидуальным предпринимателям — ОГРНИП.

По решению правительства этот срок может быть продлён, если не исчезнут обстоятельства, по которым ввели мораторий.

24 апреля 2020 года вступил в силу закон, по которому должник может отказаться от применения в отношении него моратория на банкротство.

Добровольное банкротство ИП

Подать на банкротство — это право и обязанность ИП. Всё зависит от суммы долга и времени, в течение которого вы не платите по обязательствам.

Вы имеете право подать на банкротство, если сумма задолженности составляет менее 500 тысяч рублей и она у вас больше трёх месяцев. Обычно это делают, если понимают, что не смогут рассчитаться со всеми кредиторами. Вы можете признать себя банкротом, например, если у вас накопилось долгов на 100 тысяч рублей. Но обычно это невыгодно, так как расходы на процедуру банкротства будут больше.

Когда вы обязаны подать на банкротство

Вы обязаны подать на банкротство, если задолжали 500 тысяч рублей и больше, а задолженность появилась больше трёх месяцев назад. Если этого не сделать, предпринимателю грозит штраф в размере от 1 до 3 тысяч рублей. При повторном нарушении штраф будет уже от 3 до 5 тысяч рублей.

Станислав Солнцев

Станислав Солнцев, управляющий партнёр юридической фирмы «Солнцев и партнёры»:

«Если у вас были деньги, но перед подачей на банкротство, то есть с момента неплатежей по обязательствам, вы потратили их или просто сняли со счёта, у судьи могут возникнуть вопросы. Аналогично и в случае, если сумма долгов меньше 500 тысяч рублей. Судья будет выяснять, почему вы хотите признать себя банкротом. Придётся подробно, а иногда и лично рассказывать, на что вы потратили деньги».

Когда не стоит подавать на банкротство

ИП отвечает по долгам своим имуществом. Поэтому на банкротство лучше не подавать, если:

  • вы не хотите потерять ипотечную квартиру или другое залоговое имущество, например, дачный участок;
  • у вас есть другое ценное имущество, например, дорогой автомобиль, который оформлен на вас;
  • у вас в основном несписываемые долги: убытки от управления фирмой, долги по алиментам, невыплаченный штраф за административное или уголовное правонарушение и так далее.

Какой способ банкротства выбрать

Есть два способа банкротства ИП — реструктуризация долгов и реализация имущества.

Реструктуризация долгов. Цель этой процедуры — заморозка неустоек за просрочку выплат по обязательствам и утверждение плана реструктуризации. По этому плану, который действует максимум 3 года, предприниматель должен будет рассчитаться с кредиторами. То есть фактически банкрот договаривается с кредиторами о рассрочке, а суд и финансовый управляющий выступают посредниками.

80% всех банкротных дел граждан и предпринимателей начинается с процедуры реализации имущества.

Реализация имущества. Если никто из участников процедуры банкротства не представит план реструктуризации или его по каким-либо причинам не утвердят, начнётся процедура реализации имущества. Её цель — обнаружить и распродать всё имущество предпринимателя, а вырученные деньги распределить между кредиторами.

Роман Иваницкий

Роман Иваницкий, арбитражный управляющий, независимый консультант юридической фирмы «Консулс»:

«Если задолженность небольшая, ИП выгоднее пройти процедуру реструктуризации. Когда речь идёт о больших долгах, предпринимателю лучше ходатайствовать перед судом о процедуре реализации имущества. Это сэкономит время и, как следствие, деньги на проведение реструктуризации».

Последствия банкротства

Последствия зависят от того, как вы подали на банкротство. Вы можете оформить всё как индивидуальный предприниматель или как гражданин. Для ИП последствия более жёсткие.

Роман Иваницкий

Роман Иваницкий, арбитражный управляющий, независимый консультант юридической фирмы «Консулс»:

«Если вы планируете заниматься бизнесом в следующие 5 лет после признания вас банкротом, то лучше подать заявление о банкротстве от лица гражданина. Если это сделать от лица ИП, вы не сможете открыть ИП или ООО в течение этого времени».

Если вас как гражданина признали банкротом, то в течение 3 лет вы не сможете занимать руководящие должности, то есть управлять компанией как генеральный директор, президент, председатель совета директоров и так далее.

В течение 5 лет для вас будут действовать следующие ограничения:

  • вы не сможете брать в долг и оформлять кредиты, не сообщив, что недавно прошли процедуру банкротства;
  • если процедура банкротства по какой-либо причине прекратится, например, финансовый управляющий отказался вести дело, а нового не назначили, вы не сможете снова подать заявление о банкротстве. Это смогут сделать только те, кому вы должны;
  • ваши долги не спишутся, если банкротство инициируют кредиторы.

Сколько длится банкротство

Процедура банкротства обычно занимает от 6 до 19 месяцев с момента обращения в юридическую фирму или самостоятельного начала работы и до завершения дела в суде.

Станислав Солнцев

Станислав Солнцев, управляющий партнёр юридической фирмы «Солнцев и партнёры»:

«С учётом пандемии заседания переносятся и сроки растут. Поэтому нужно быть готовым, что если вы сейчас подадите на банкротство, то дело вряд ли завершится в этом году».

Стоимость процедуры банкротства

Вы можете подать на банкротство самостоятельно или привлечь юристов. От этого зависит стоимость процедуры.

Заниматься банкротством самостоятельно не будет намного дешевле, чем нанять профессионалов. Но потребует специальных знаний, свободного времени, а также готовности лично общаться с кредиторами, собирать множество бумаг и изучать законы.

Если вы всё-таки решите всё делать самостоятельно, придётся заплатить не менее 40 тысяч рублей.

Стоимость процедуры банкротства определена законом и составляет 25 тысяч рублей — это вознаграждение финансового управляющего, который ведёт ваше дело. Плюс обязательные расходы на публикацию информации о банкротстве на федеральных ресурсах и корреспонденцию. Это ещё около 15 тысяч рублей.

Не все финансовые управляющие готовы работать за предусмотренное законодательством вознаграждение. Обычно их работа стоит около 100 тысяч рублей.

На практике большинство предпринимателей обращаются к юристам, которые специализируются на процедурах банкротства. Так можно сэкономить время и быть уверенным, что всё пройдёт гладко и без вашего участия.

Станислав Солнцев

Станислав Солнцев, управляющий партнёр юридической фирмы «Солнцев и партнёры»:

«Стоимость процедуры банкротства ИП под ключ в регионах составляет от 25 до 200 тысяч рублей и зависит от сложности и количества имущества. В Москве сумма обычно начинается с 250 тысяч рублей, но чаще всего юристы берут не меньше 10% от размера долга».

Коротко

  1. Подать на банкротство — это право и обязанность ИП. Всё зависит от суммы долга и времени, в течение которого вы не платите по обязательствам.
  2. Если вы задолжали кредиторам более 500 тысяч рублей, а задолженность появилась больше трёх месяцев назад, вы обязаны подать на банкротство.
  3. Если ИП вовремя не подаст на банкротство, его оштрафуют на сумму от 1 до 3 тысяч рублей.
  4. Из-за пандемии коронавируса и экономического кризиса правительство ввело мораторий на банкротство для бизнесов из пострадавших отраслей. Он действителен до октября 2020 года.
  5. Есть два способа банкротства ИП — реструктуризация долгов и реализация имущества.
  6. Вы можете подать на банкротство как индивидуальный предприниматель или как гражданин.
  7. Процедура банкротства долгая и трудоёмкая, поэтому лучше доверить её юридической фирме.
  8. Стоимость процедуры банкротства ИП под ключ в регионах составляет от 25 до 200 тысяч рублей, в Москве — от 250 тысяч рублей.

Полезная рассылка для предпринимателей

Рассказываем про налоги, законы, чужой опыт и полезные инструменты для бизнеса. Оставьте свою почту и получите в подарок книгу «Здоровый мозг. Программа улучшения памяти и мышления».

Комментарии (3)

Nadezda Starkova

June 19, 20 1:35 PM

Какой смысл вообще банкротства ,если у предприятия нет вообще денег так и у ИП из-за должников.Бесплатно никто заниматься не будет.Сам вряд ли осилишь всё это.Получается замкнутый круг.А ещё и из единственного жилья судя по выше перечисленным законам могут выкинуть и оставить на улице.

0

Андрей Куликов

June 16, 20 4:56 PM

Но если нет возможности заработать 15−20 тысяч на погашение счетов,как я могу оплатить 200 тысяч за процедуру БАНКРОТСТВА???

0

Nadezda Starkova

June 19, 20 1:36 PM

Андрей,кто об этом думает в нашем государстве.

0

Пора подключаться

Просто оставьте ваш телефон, чтобы оформить счёт для бизнеса или зарегистрировать ИП или ООО.

У нас и налоговой нет каникул. Откроем счёт онлайн.

Контактный телефон
Отправить заявку
Оставляя заявку, вы соглашаетесь на обработку персональных данных и с условиями бронирования счёта