Мошенники выдают себя за поставщиков или посредников, помогающих предпринимателям с закупками из Китая и Индии, пишет Бизнес ФМ со ссылкой на юристов. Специалисты Точка Банка подготовили инструкцию, как не стать жертвой обмана и не потерять деньги.
В одном из случаев компания из Новосибирска перевела более 100 тысяч долларов за поставку горнорудного оборудования, но оказалось, что деньги получили мошенники на счёт в ОАЭ. Мошенники подделали электронную почту и адреса компании из Индии и вели переписку с заказчиком. Обращение в правоохранительные органы ОАЭ результатов пока не даёт, отмечает партнёр юридической фирмы FTL Advisers Мария Кукла.
Подобные случаи происходят и при закупках из Китая, например, если деньги переводят в несколько платежей. Схема такая: на второй-третий перевод заказчик получает письмо от якобы поставщика, что теперь деньги нужно переводить на другой счёт. Объяснить это могут тем, что платежи не доходят до китайского контрагента из-за банков в недружественных странах, рассказывает партнёр адвокатского бюро «Гребельский и партнеры» Александр Гребельский. Если не перепроверять информацию, то деньги могут попасть к мошенникам, которые завладели электронной почтой контрагента.
- Запрашивайте документы для каждой поставки, даже если раньше уже работали с поставщиком, и тем более если меняются какие-то данные. Это может быть упаковочный лист, инвойс или спецификация товара, а лучше всё вместе. Мошенники не смогут прислать такие документы или отправят те, где указана неправильная информация. В идеале делать это для каждой поставки, потому что могут измениться счёт или цена.
- Просите направить гарантийное письмо, если вдруг в сделке возникает другое юрлицо. В письме, подписанном всеми сторонами, должны быть указаны данные о гендиректорах обеих компаний (изначального контрагента и нового) и взаимоотношения между фирмами (дочернее предприятие, единый холдинг
и т. д. ). Также можно оформить трёхстороннее соглашение или допсоглашение к договору, где прописывается характер связи между поставщиком и новым юрлицом. Иногда при смене юрлица и реквизитов можно попросить переподписать инвойс — мошенники не смогут этого сделать. - Проверьте нового поставщика в реестре юрлиц, даже если контрагент уверяет, что эта компания им знакома. Если это компания, открытая накануне с сомнительными кодами ОКВЭД, то стоит насторожиться.
- Запросить бизнес-лицензию, если это китайская компания. Дополнительно можно проверить её в реестре юрлиц, для этого нужно ввести название компании или её регистрационный номер из договора. Можно также проверить на сайте Верховного суда Китая, не участвовала ли компания в судебных разбирательствах.
- Сделать допсоглашение с реальным поставщиком об оплате на счёт третьего лица с указанием реквизитов.
- Запросить account confirmation с новыми реквизитами и проверить, чтобы аккаунт принадлежал поставщику, которому платили ранее.