Росфинмониторинг сможет напрямую запрашивать у Национальной системы платёжных карт (НСПК — оператор карт «Мир») данные по операциям с банковскими картами и через Систему быстрых платежей (СБП). Соответствующий закон подписал президент России Владимир Путин.
Это нужно, чтобы эффективнее отслеживать и выявлять случаи финансирования терроризма и отмывания денег, полученных преступных путём. Закон вступит в силу 1 сентября 2026 года.
Таким образом Росфинмониторинг сможет безвозмездно получать от НСПК данные об операциях:
- с картами «Мир»;
- через СБП;
- с использованием универсального платёжного кода;
- через личный кабинет и другие каналы, в том числе через межведомственные электронные системы.
Конкретный объём данных, сроки и порядок их передачи определят отдельным соглашением между Росфинмониторингом, НСПК и Банком России. Сейчас Росфинмониторинг получает такие данные через банки. Новый порядок позволит ведомству обращаться сразу к оператору системы, без посредников. Этого просили сами банки.
Подобная инициатива обсуждалась ещё с 2024 года. Представители банков отмечали, что действующая система обмена информацией сложная и затратная, в особенности из-за высокой нагрузки и большого количества запросов, которые обрабатываются вручную.
Эксперты считают, что новая модель поможет ускорить выявление сложных схем обналичивания. Однако она также может повысить риски формальных блокировок.