Банки начали чаще проверять крупные переводы денег и уточнять, кем получатель приходится клиенту. Это делается для борьбы с мошенническими атаками, пишет РИА Новости. Пока неизвестно, в каких именно банках действуют такие правила и как часто они встречаются.
Если клиент пытается перевести большую сумму, то операция может быть временно заблокирована. После этого с ним связывается сотрудник банка и задаёт ряд вопросов. Он может попросить назвать данные получателя, рассказать, есть ли между ними родственные связи, а также объяснить, на что пойдут средства.
По словам директора департамента информационной безопасности ЦБ Вадима Уварова, банки обязаны проверять все переводы и приостанавливать подозрительные операции, чтобы снизить риск кражи денег.
С 1 января 2026 года начнёт действовать обновлённый список признаков мошеннических переводов. Теперь их общее число возрастёт до 12.
В перечень попали два новых признака для переводов с использованием цифрового рубля. На мошенничество будут проверяться и некоторые переводы по СБП самому себе более чем на 200 тысяч рублей. Подозрительным признаком будет считаться и смена номера телефона для входа в онлайн-банк.
В июле 2024 года ЦБ расширил этот список до шести пунктов. Все они, как указывают специалисты, помогают эффективно бороться с мошенниками и сохранять деньги клиентов.
На что обращают внимание банки:
- если деньги переводят на счета, которые уже использовались мошенниками;
- если есть информация об уголовном деле в отношении получателя;
- если операторы связи сообщают о необычной активности (например, большом числе звонков или СМС с новых номеров);
- если перевод идёт на счёт из базы мошеннических счетов Банка России;
- если операция нетипична для клиента по сумме, времени или частоте;
- если перевод пытаются сделать с устройства, которое раньше использовали злоумышленники.
Ранее мы писали, что Росфинмониторинг сможет напрямую запрашивать у Национальной системы платёжных карт (НСПК — оператор карт «Мир») данные по операциям с банковскими картами и через Систему быстрых платежей (СБП). Закон вступит в силу 1 сентября 2026 года. Это нужно, чтобы эффективнее отслеживать и выявлять случаи отмывания денег, полученных преступных путём, и финансирования терроризма.