Я планирую открыть ИП для работы на P2P-площадках (арбитраж цифровых активов, биржа Bybit). Прошу уточнить позицию банка по следующим пунктам:
Допускает ли банк использование расчётного счёта ИП для зачисления средств от физлиц в рамках P2P-торговли и последующего вывода прибыли на личную карту?
Какие документы (выгрузки из личного кабинета биржи, скриншоты ордеров, чеки переводов) банк принимает в качестве подтверждения экономической целесообразности операций и источника происхождения средств по 115-ФЗ?
Есть ли установленные лимиты на количество входящих платежей от разных контрагентов (физлиц) в день или месяц, превышение которых приводит к автоматической проверке?
Готова ли онлайн-бухгалтерия банка работать с ОСНО или УСН «Доходы минус расходы» при условии, что расходная часть подтверждается торговыми отчётами с криптобиржи?
Существует ли возможность закрепить за мной комплаенс-менеджера для предварительного согласования схемы работы и избежания блоков?
Сергей, добрый день!
Здорово, что вы так серьёзно подошли к вопросу регистрации бизнеса и работы по счёту. Ответим на все вопросы по порядку.
1. Нет, Точка Банк не обслуживает деятельность, связанную с криптобиржами, криптообменом и P2P-торговлей, включая арбитраж цифровых активов. Использовать счёт ИП для приёма средств от физлиц в рамках P2P и вывода прибыли нельзя.
2. Поскольку сама деятельность с криптобиржами и P2P-площадками не поддерживается банком, отчёты бирж, скриншоты ордеров, выгрузки из личного кабинета и чеки переводов не принимаются в качестве подтверждающих документов по 115-ФЗ.
3. Операции, связанные с криптобиржами и P2P-торговлей, запрещены на счёте ИП. Лимиты на "обычные" входящие платежи стандартны и применяются к другим видам предпринимательской деятельности, но для крипто-операций они не действуют как допустимый сценарий.
4. Точка Банк не ведёт бухгалтерское сопровождение деятельности, связанной с криптовалютой, даже если ИП использует ОСНО или УСН. Отчётность по крипто-участию (покупка/продажа) может быть подготовлена самостоятельно и отражена в налоговой декларации, но не поддерживается как обслуживаемый бизнес-процесс через банк или его бухгалтерию.
Также, согласно действующим налоговым правилам, предприниматели, которые получают доход от операций с криптовалютой (например, покупка-продажа), должны включать такие доходы в налогооблагаемую базу (например, НДФЛ или налог на прибыль/УСН-налог) и платить налоги в соответствии с Налоговым кодексом РФ. Суммы доходов пересчитываются в рубли по курсу на дату сделки и отражаются в декларации.
Подробнее о том, как компаниям и ИП платить налоги с дохода от криптовалюты, рассказывали здесь: https://allo.tochka.com/cryptocurrency
5. Увы, но возможности закрепить комплаенс-менеджера нет, поскольку сама схема работы с криптобиржами и P2P-площадками не поддерживается банком, предварительное согласование здесь невозможно.
Если появятся изменения в законодательстве и правилах — мы обязательно об этом расскажем 💜
Рады будем сориентировать и по другим видам деятельности или форматам бизнеса. Обращайтесь :)
, приветствую. Изменения в законодательстве РФ, касаемо данной деятельности и в целом сферы криптовалют и деятельности связанной с продажей и покупкой крипто появились. И появились они 1 июня и появятся еще 1 июля. Расскажите пожалуйста, что изменится в банке в связи с этими новыми законами?
И возможна ли будет деятельность ИП, описанная Сергеем?
Нужен срочный ответ?
Задайте вопрос бесплатному ИИ-Ассистенту и получите ответ за несколько секунд
Точка Банк
Х
Хасан