Подскажите, пожалуйста, нам нужно оплатить стройматериалы на карту физлица, около полумиллиона. Насколько это критично, если будут так проходить оплаты с точки зрения блокировки счета, и можем ли мы так сделать?
Если вы на регулярной основе будете переводить физлицам по полмиллиона, то это может вызвать вопросы в рамках закона № 115-ФЗ — о противодействии отмыванию денег и терроризму.
Вы можете провести оплату физлицу, но я бы вам рекомендовала подготовить все документы, в случае вопросов у банка, операцию могут приостановить на проверку. Также в последующем у налоговой могут возникнуть вопросы: откуда у этого физлица столько стройматериалов, будут исследоваться вопросы о реальности сделки.
Елена Барабанщикова
ЭкспертДобрый день.
Если вы на регулярной основе будете переводить физлицам по полмиллиона, то это может вызвать вопросы в рамках закона № 115-ФЗ — о противодействии отмыванию денег и терроризму.
Альбина Исафова
ЭкспертДобрый день.
Вы можете провести оплату физлицу, но я бы вам рекомендовала подготовить все документы, в случае вопросов у банка, операцию могут приостановить на проверку. Также в последующем у налоговой могут возникнуть вопросы: откуда у этого физлица столько стройматериалов, будут исследоваться вопросы о реальности сделки.
Тамара Евсюкова
Здравствуйте.
При перечислении средств физлицу на вас ложится обязанность налогового агента по удержанию и уплате налога НДФЛ, а также страховых взносов.