Как пройти валютный контроль, чтобы получить свои деньги

Как пройти валютный контроль, чтобы получить свои деньги

На мировом рынке можно заработать немалые деньги, но вот сразу получить их на свой счёт — не получится. Когда вам придёт валюта от иностранного заказчика, сначала она попадёт на специальный счёт в банке. Он называется транзитный.

Пока деньги хранятся на транзитном счёте, ими пользоваться нельзя. Чтобы получить их и спокойно использовать, нужно пройти валютный контроль — показать, что сделка реальная.

Что такое валютный контроль

Государству важно знать, что деньги вам пришли законно. За этим следят банки — агенты валютного контроля. Они проверяют, что в сделке не отмывают деньги, не продают запрещённые товары, не работают с мошенниками и не спонсируют террористов. Поэтому, когда вам придёт валюта, банк попросит документы по сделке и проверит их на законность.

Какие нужны документы

Если работаете через иностранные площадки. Наверняка те, кто брал заказы на Upwork или размещал игры в App Store, скажут, что никто с ними никакой договор не подписывал. И будут правы.

Платформы типа Upwork — это посредники между вами и иностранным заказчиком. У них есть свои оферты. Вы к ним присоединяетесь, когда начинаете работать на площадках. Обычно эти оферты подходят для прохождения валютного контроля, но иногда их недостаточно.

О том, как пройти валютный контроль и получить деньги с площадок, читайте подробную инструкцию на Habr.

Если работаете с зарубежным заказчиком напрямую. Вы можете работать с иностранцами по договору или счёту, который вашим партнёрам больше знаком как инвойс. Эти документы подтверждают сделку — их и нужно предоставить банку для прохождения валютного контроля.

Ещё понадобятся стандартные закрывающие документы: акт, накладная или товарные документы.

Анастасия Иванова, ведущий специалист ВЭД в Точке:

«Если вы оказываете услуги, можно не оформлять закрывающие документы. Просто пропишите в договоре, что факт оплаты подтверждает оказание услуги».

Контракт и инвойс

Инвойс. Это аналог обычного счёта. В нём будут данные о вас, контрагенте, товаре или услуге, сроках, сумме и форме оплаты: по факту или с предоплатой.

Платёж по инвойсу считается разовой сделкой. Можно каждый раз оформлять новый и платить по нему — на каждый платёж новый счёт. Однако в инвойсе не получится указать дополнительные условия.

Контракт. Это аналог договора. В нём будут все данные по сделке, как и в инвойсе. И ещё можно прописать дополнительные условия: например, о порядке расторжения, форс-мажорах или о конфиденциальности.

Образец инвойса

Образец контракта

Долгосрочно работать надёжнее по контракту, в нём можно обговорить волнующие моменты. Но работа по контракту не исключает составление инвойса — иногда нужны оба документа.

Анастасия Иванова, ведущий специалист ВЭД в Точке:

«Если в контракте прописана сумма оплаты за каждый месяц, можно работать только по нему и не подкреплять каждый платёж инвойсом. Если точной ежемесячной суммы нет, например при почасовой оплате, — на каждый платёж ещё понадобится инвойс».

Что должно быть в документах

Неважно, как вы решили работать — по контракту или инвойсу — требования одни. Чтобы всё было законно, обязательно пропишите в документах:

  • кто и за что вам платит;
  • как платят — по факту или с предоплатой;
  • когда вам заплатят;
  • когда будет доставлен товар или оказана услуга.

Остались вопросы по валютным операциям? Задайте их нашим экспертам

Сроки оплаты

Важно, чтобы деньги приходили в сроки, указанные в контракте или инвойсе. Лучше не писать, что вы получите оплату за 1−2 дня. Какой-нибудь день Колумба в Америке или день святого Патрика в Ирландии могут нарушить планы, и деньги поступят позже. Придётся срочно продлевать сроки в документах.

Анастасия Иванова, ведущий специалист ВЭД в Точке:

«Обязательно фиксируйте письменно все изменения и устные договорённости. Их можно указать в дополнительном соглашении к договору».

Валютный контроль, если контракт от 6 000 000 ₽

Если сумма контракта больше 6 000 000 ₽, банк поставит его на учёт — данные всегда будут передаваться в Центральный Банк. К основным документам для валютного контроля добавится ещё справка о подтверждающих документах.

Получается, для прохождения валютного контроля вам понадобятся:

  • контракт и инвойс;
  • закрывающие документы — акт, накладная или товарные документы;
  • справка о подтверждающих документах.
Важно вовремя предоставить в банк справку о подтверждающих документах. Иначе будет штраф.

Штрафы

Если деньги придут позже срока или сумма придёт не вся, банк зафиксирует нарушение и передаст его в Центральный Банк России. А ЦБ отправит информацию в налоговую. Налоговая будет решать, как поступить дальше. В лучшем случае, вас пригласят на беседу и скажут, что так делать не надо. В худшем — заведут дело об административном правонарушении и выпишут штраф.

Скорее всего, это не ваша вина: заказчик отправил деньги не вовремя или в праздники не ходили платежи. Но штраф будет всё равно на вас, ведь нарушено правило именно российского законодательства.

Когда вам придёт валюта, у вас будет 15 рабочих дней для её зачисления. Это не требование банка, так написано в 181-ой инструкции ЦБ. Поэтому лучше присылайте в банк документы для валютного контроля заранее.

В точке вам всегда напомнят о сроках и документах

Как не заполнять много документов

Можно не тратить время на составление документов и изучение всех тонкостей — доверьте это нам. Мы составим для вас экспортный договор или инвойс на оплату, даже если у вас нет счёта в Точке. Если у вас уже готов текст договора — проверим его на соответствие валютному законодательству. Если что-то не так, отправим вам шаблон с исправленным текстом.

А если у вас уже есть счёт в Точке и контракт поставлен на учёт — мы сами заполним справку о подтверждающих документах и не будем просить её от вас.

Коротко

  1. Когда вам приходит валюта, она попадает на транзитный счёт. Чтобы её зачислить, нужно пройти валютный контроль.
  2. Для прохождения валютного контроля покажите банку документы по сделке: контракт, инвойс, закрывающие документы и справку о подтверждающих документах, если контракт на учёте.
  3. Всегда прописывайте в контракте и инвойсе условия: кто, за что и как вам платит, с предоплатой или без. Обязательно укажите сроки, когда вам заплатят и когда будет доставлен товар или оказана услуга.
  4. Важно, чтобы деньги приходили точно в срок, указанный в контракте и инвойсе.
  5. Когда вам придёт валюта, у вас будет 15 рабочих дней, чтобы её зачислить и пройти валютный контроль.
  6. Если сумма контракта больше 6 000 000 ₽, банк поставит его на учёт. К документам для валютного контроля добавится справка о подтверждающих документах. В Точке её оформят за вас.

Полезная рассылка для предпринимателей

Оставьте свою почту, и раз в месяц мы будем отправлять самые интересные статьи и лекции.

Полезная рассылка для предпринимателей

Оставьте свою почту, и раз в месяц мы будем отправлять самые интересные статьи и лекции.

Пора открывать счёт

Отправить заявку
Оставляя заявку, вы соглашаетесь на обработку персональных данных и с условиями бронирования счёта