Как получать платежи от сделок по криптовалюте?

Я планирую открыть ИП и оказывать услуги по обмену USDT на рубли при помощи p2p сделок на бирже. Пример: человеку нужно обменять 1000 usdt на рубли. Мы продаём их на бирже по выгодному курсу и получаем рубли. Большую часть отдаём клиенту, остальное — наша прибыль.

Как правильно составить договор с клиентом, чтобы можно отчитываться перед банком и налоговой? Проблема такой сделки в том, что деньги от продажи криптовалюты приходят частями от разных людей, пока не наберется вся сумма. Эти люди не являются нашими клиентами. Если деньги будут приходить на мой расчётный счет, то как объяснить налоговой, где мой доход, а где часть от клиента?

Ответы

  • Добрый день, Схема, где деньги клиентов проходят через ваш расчётный счёт, опасна с точки зрения законодательства. 1. Банк заблокирует счёт Поступления от множества разных людей без четкого основания — признак мошенничества по 115-ФЗ. Счёт заблокируют быстро, разблокировать почти невозможно. 2. Налоговая признает все поступления вашим доходом Вы не сможете документально доказать, какие деньги — ваша комиссия, а какие — средства клиента.Платить налог придётся со всей суммы поступлений. 3. Юридическая неопределённость В России нет четкого закона, регулирующего обмен криптовалют на рубли. Ваша деятельность попадает в «серую зону» с высокими рисками.

Нужен срочный ответ?

Задайте вопрос бесплатному ИИ-Ассистенту и получите ответ за несколько секунд