Почему при оплатах от клиентов Точка Банка система выдаёт, что мы контрагент с высоким риском?

У наших клиентов открыт счёт в вашем банке. При попытке оплатить клиентом для нас система выдаёт, что мы высокорисковый контрагент, и желательно отказаться от платежей в нашу сторону. За последние пару недель ко мне несколько раз обратились клиенты, у которых счёт в Точка Банке. По нашим данным и программам проверки контрагентов, которыми мы пользуемся, у нас хорошая репутация. Прошу прояснить ситуацию.

Ответы

  • Иван, добрый день! Понимаем, что переживаете за деловую репутацию компании. Давайте расскажем, как работает сервис по проверке контрагентов в Точке. Как Точка проверяет компании? Мы проверяем достоверность сведений в ЕГРЮЛ, наличие долгов и блокировок налоговой, присутствие компании в реестрах недобросовестных поставщиков, экспортёров и импортёров, списках террористов. Также проверяем информацию по рискам 115-ФЗ, ищем признаки фирмы-однодневки, факты нарушений условий договора и незаконного получения денег с чужих счетов. Как Точка проверяет конкретный платёж? В момент прохождения платежей из Точки, система анализирует их на предмет рисков. Например, важно, чтобы переводы соответствовали заявленной деятельности как отправителя, так и получателя, а так же налоговой системе и другим факторам. Если кто-то из партнёров не смог сделать вам перевод, можно предложить ему отправить банку документы по сделке. Советуем отправить на почту network@tochka.com ИНН организации и ИНН ваших контрагентов — клиентов Точки. Так мы сможем разобраться в ситуации и дать вам обратную связь.

Нужен срочный ответ?

Задайте вопрос бесплатному ИИ-Ассистенту и получите ответ за несколько секунд