Добрый день!
Меня зовут Сергей. Менеджер вашего банка предлагает мне открыть рассч\тный счет в Вашем банке, чтобы выгодно было делать платежи самозанятым до 1 млн ₽ в месяц. У меня швейное производство и много швей-самозанятых на аутсорсе (так называемые надомницы). В чем суть вопроса, у меня в основном интернет продажи, завязаны на эквайринге от Сбера, соответственно поступления приходят туда. Если я буду переводить средства между счетами со Сбера в ваш банк, а затем делать оплаты самозанятым, не сочтет ли финмониторинг такие операции подозрительными и не заблокирует ли мне счет? Был похожий печальный опыт в другом банке в другой организации, когда менеджер уговорил меня открыть счет у них, перевести туда средства с другого счета и оплатить контрагенту, после чего мне заморозили счет на 2 недели, в результате чего я понес финансовые потери в виде пени за просрочку платежа.
Точка Банк
Добрый день, Сергей.
В таком случае стоит платить самозанятым с указанием ИНН, так мы сможем проверить, что деньги уходят именно им, а не третьим физлицам. При больших объёмах переводов (Центробанк обычно рекомендует выводить со счёта не больше 30% от оборота) могут понадобиться документы. Например, договоры, на основании которых вы платите надомницам. Если налоги вы платите в другом банке, то так же можно отправить нам декларации, чтобы мы были в курсе. Мы в любом случае стараемся предупредить клиентов о рисках, прежде чем запросить документы, но вы можете отправить их заранее сами. Так же у нас есть бесплатная услуга комплаенс-ассистента. В чате с банком вы можете попросить консультацию о работе со счётом или конкретной сделке. Мы перезвоним вам, чтобы обсудить все нюансы ещё на берегу. Плюс бесплатно доступ сервис оценки Рисков, прямо в интернет-банке вы можете постоянно отслеживать, как выглядят операции бизнеса со стороны, и принимать решения по снижению рисков.