Хочу открыть счёт ИП. Деятельность будет связана с покупкой и продажей криптовалюты (usdt) у физлиц через определенные биржи. Знаю, что банки реагируют на все криптооперации как на подозрительные. к тому же, эту криптовалюту как правило будут покупать и продавать у меня физлица, что только усугубляет ситуацию с подозрительными операциями. В связи с этим вопросы — смогу ли я работать, имея такую специфическую деятельность, и не словить блокировку по 115-ФЗ? Как мне вести свою деятельность правильно, чтобы у сотрудников ПОД/ФТ возникали минимальные подозрения и минимум вопросов?
ВС
Вячеслав Солдатов
Регулярные переводы со счёта компании на карту директора, учредителя или другого физического лица налоговая может расценить как выплату зарплаты без налогов и взносов или незаконное обналичивание. В таком случае ФНС может требовать уплату штрафов и налогов.
О том, как правильно работать со счётом, чтобы не нарушить 115-ФЗ, читайте по ссылке в Справочной.
Артем Страшнов
Эксперт- выпускать (организовывать майнинг);
- продавать на специальных иностранных биржах;
- инвестировать;
- дарить;
- наследовать;
- использовать как залог;
- вносить в уставный капитал;
- ставить на баланс организации;
- совершать другие гражданско-правовые сделки.
На практике осуществить эти операции может быть сложно: чёткого механизма нет. Банки рассматривают сделки с криптовалютой как подозрительные, в таком случае нужно предоставить подтверждающие документы. Чтобы деятельность осуществлять без нарушений законодательства, необходимо соблюдать нормы НК РФ. Налоги рассчитываются по стандартным правилам в зависимости от режима.Александр Бударагин
ЭкспертЕсть конкретные признаки неблагонадежности клиента, которые у банка могут вызвать подозрение в нарушении ФЗ-115: