Центробанк планирует включить в перечень признаков мошеннических операций крупные переводы самому себе через СБП, сообщил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров. При этом банки будут учитывать дальнейшие действия человека, чтобы отнести операцию к рискованной.
Подозрительной будет считаться операция, если клиент после крупного перевода самому себе попытается отправить деньги другому человеку, которому не переводил ничего в течение полугода.
Почему приняли решение: по словам Уварова, по новой схеме мошенники убеждают человека перевести через СБП на один счёт сбережения из других банков. Так им легче похитить деньги, особенно если они получили доступ к этому счёту.
Приказ с новыми признаками мошеннических переводов ЦБ опубликует в ближайшее время. Банки должны обращать внимание на эти признаки для предотвращения мошенничества. В обновлённый список также включат смену номера телефона для входа в онлайн-банк и использование нетипичного интернет-провайдера для проведения операции.
Сейчас в список признаков мошеннических операций входят, например, переводы на счета, которые использовались для мошенничеств, нетипичные для клиентов переводы денег (сумма, время или место) и нехарактерная для клиента телефонная активность перед совершением операции.
Больше об ограничениях для борьбы с мошенниками: