Можно ли в Точка Банк открыть ИП для p2p торговли на официальной бирже?

Question

Можно ли в Точка Банк открыть ИП для p2p торговли на официальной бирже?

Е
Евгений

Хочу в 18 лет открыть ИП, использовав соответствующий ОКВЭД для торговли на официальной криптовалютной бирже — на p2p маркете. Хотелось бы быть уверенным что с банком проблем не будет если я буду отчитываться скриншотами сделок, скриноштом профиля на бирже, договорами с контрагентами, но в консультациях с банками фиаско. Писал в разные банки, там то отказывают, то сказали, что консультировать не будут на такую тему. Только в тот момент когда приостановят операции и запросят документы. Не знаю что делать: я хочу легально этим заниматься, но рискнуть и открыть ИП, а потом если банк откажет, то я останусь с долгом взноса перед государством, что не очень то и хорошо в 18 лет. Можно ли в Точка Банк открыть ИП для p2p торговли?

2

25 февраля 2026

Ответы

Точка Банк · Answer 1

Комментарий удалён

Точка Банк · Answer 2

Добрый день! Банк различает деятельность, связанную с P2P-арбитражем, включая сделки на P2P-платформе, вне зависимости от того, открывается ли сессия для торговли на криптобирже с полным KYC и AML — сервисами, и предпринимательскую деятельность, связанную с майнингом цифровой валюты, осуществляемую в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации. Если сведения о лице внесены в реестр лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты, то в целях осуществления предпринимательской деятельности, связанной исключительно с майнингом цифровой валюты (не для P2P-арбитража), в Банке может быть открыт счёт в установленном порядке, обслуживание по которому осуществляется согласно Правил банковского обслуживания Клиентов — участников Информационной системы «Точка». Сведения, внесенные в реестр майнеров, не подлежат опубликованию в средствах массовой информации и размещению в Интернете. Это означает, что сам факт включения ИП в такой реестр, равно как и любые другие данные из него (ИНН, адреса точек поставки энергии, мощность оборудования и т. д.), является информацией с ограниченным доступом. В данном случае «опубликование» значит, что под запрет попадает любое действие, которое делает сведения из закрытого реестра доступными для всеобщего сведения: — публикация в газете, журнале или на новостном сайте; — пост в социальных сетях (VK, Telegram-канал, Twitter); — сообщение на форуме или в публичном чате; — размещение информации на любом сайте, доступном без ограничений. Главный критерий здесь — доступность информации для неопределенного круга лиц. Если вы сделаете эту информацию общедоступной, это будет считаться публикацией, запрещенной законом.